Банковская система Российской Федерации
Тема: Банковская система Российской Федерации
Дипломная работа Банковская система Российской Федерации
Предмет: Банковское Дело
Тип работы: Дипломная работа
Год написания: 2013
Количество страниц: 68
Количество источников: 74
Номер заказа: 009223
Цена: 3000 рублей
Купить работу



Информация о дипломной работе "Банковская система Российской Федерации":

Оглавление:

Введение    3
1. Теоретико-правовые основы банковской системы Российской Федерации    7
1.1 Общая характеристика банковской системы  Российской Федерации    7
1.2. Банковское право как регулятор формирования и функционирования банковской системы    16
1.3. Систематизация банковского законодательства как способ совершенствования механизма правового регулирования                         банковской системы    29
2. Основные направления правового регулирования государственного управления банковской системой Российской Федерации    33
2.1. Правовое регулирование порядка создания кредитных организаций    33
2.2. Установление обязательных экономических нормативов кредитных организаций как элемент государственного управления   банковской системой РФ    42
2.3. Правовые основы банковского надзора как вида государственного финансового контроля    47
Заключение    58
Список использованной литературы    61

Введение:

Актуальность темы исследования. На сегодняшнем этапе развития финансово-правовых отношений субъектный состав этих отношений постепенно трансформируется. Обычно их субъектами признаются государство (муниципальные образования), организации, состоящие на бюджетном финансировании, а также иные организации, отдельные физические и юридические лица. При этом государство выступает в финансовых правоотношениях как через высшие органы власти (при регулировании отношений между Федерацией, субъектами Федерации, муниципальными образованиями), так и через управомоченные финансовые органы, представляющие интересы государства.
Между тем финансово-правовые отношения постоянно усложняются. В современном мире возрастает количество различных экономических инструментов, операций, схем и т.д. Соответственно пропорционально растет и количество экономических рисков, которым подвергаются как граждане и организации, так и государства в целом. Свидетельством этого явления стал произошедший недавно мировой экономический кризис. Многие государства оказались в той или иной мере неспособны встретить это явление надлежащим образом, защитить собственность граждан и национальное благосостояние в целом от обесценивания, обеспечить стабильность финансовой системы.
Представляется, что во многом эти экономические проблемы были вызваны недостатками финансово-правового регулирования и контроля со стороны государства и публичной власти. Как правило, если экономические отношения существенно опережают правовую науку и правовое регулирование, эти экономические отношения начинают осуществляться вне естественно-правовых принципов, подвергаясь регулирующему воздействию государства лишь по факту. Этот негативный фактор создает условия и для проблем финансового надзора и контроля, и для недостаточности созданных защитных правовых механизмов в государстве. Но именно осознание необходимости соблюдения основополагающих правовых принципов часто влечет обновление субъектного состава финансовых правоотношений или корректировку статуса их субъектов.
Можно проиллюстрировать этот тезис на примере статуса центральных банков в мире. На сегодняшний день центральные банки являются в развитых странах независимыми институтами. Но, как отмечают исследователи, при этом необходимо понимать, что фактически они обладают большинством признаков государственного органа. Они наделены правом самостоятельно определять политику в денежно-кредитной сфере и принимать решения без консультаций с какими-либо государственными органами (т.е. регулирующими полномочиями). Существует мнение о наличии так называемой финансовой ветви власти, возглавляемой центральными банками, и это мнение в целом не лишено права на существование.
При этом необходимо отметить, что до определенного периода исторического развития полномочия, присущие сегодня центральным банкам, принадлежали исполнительной и (или) монаршей власти. Возникавшие первые государственные банки были подконтрольны и подотчетны этой власти, руководились ею. Государства при дефиците бюджета нередко прибегали к дополнительной эмиссии денежных средств, что не могло в конечном итоге не вызывать инфляцию, существенно ограничивающую экономические права граждан.
Объектом исследования является круг общественных отношений, возникающих в банковской деятельности.
Предметом исследования служат многочисленные нормативные правовые акты, научная литература, судебная практика, регулирующие вопросы банковскую систему в Российской Федерации.
Итак, цель настоящей работы – банковскую систему Российской Федерации.
Исходя из поставленной цели перед нами поставлены следующие задачи:
- дать общую характеристику банковской системы Российской Федерации;
- проанализировать банковское право как регулятор формирования и функционирования банковской системы;
- рассмотреть систематизацию банковского законодательства как способ совершенствования механизма правового регулирования банковской системы;
- исследовать правовое регулирование порядка создания кредитных организаций;
- охарактеризовать становление обязательных экономических нормативов кредитных организаций как элемент государственного управления банковской системой РФ;
- проанализировать правовые основы банковского надзора как вида государственного финансового контроля.
Нормативно-правовой основой предпринятого нами исследования являются: Конституция Российской Федерации, Гражданский кодекс Российской Федерации, Федерации Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» и другие нормативно-правовые акты.
Методологическая основа исследования представлена системой различных общенаучных и частно-научных методов познания исследуемой проблемы.
Ведущее место среди общенаучных методов занимает метод материалистической диалектики, который позволяет всесторонне, объективно исследовать все государственно-правовые явления во взаимной связи между собой, в их обусловленности.
Среди общенаучных методов исследования существенное место занимают конкретно-исторический, формально-логический, сравнительный методы. Нами также используются специально-юридические методы исследования - сравнительно-правовой, историко-правовой, метод анализа и толкования правовых актов.
Теоретическая и практическая значимость исследования состоит в том, что сделанные выводы и сформулированные рекомендации могут быть использованы для дальнейшего совершенствования банковского законодательства, при подготовке учебных, методических и учебно-методических пособий, а также в практической работе банковских учреждений.
Структура исследования обусловлена целью и задачами и состоит из введения, трех глав, логическим образом разбитых на параграфы, заключения и списка использованной литературы.

Источники:

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2009. - № 4. -Ст. 445.

2. Федеральный конституционный закон от 17.12.1997 № 2-ФКЗ «О Правительстве Российской Федерации» (В ред. от 03.12.2012 № 4 - ФКЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 1997. - № 51. - Ст. 5712; 2012.- № 50 (часть 1). - Ст. 6938.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (в ред. от 30.12.2012 № 302 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 1994. - № 32. - Ст. 3301; 2012. - № 53 (ч. 1). - Ст. 7627.

4. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. от 29.12.2012 № 282 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 1996. - № 6. - Ст. 492; 2012. - № 53 (часть 1). - Ст. 7607.

5. Федеральный закон от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» (в ред. от 29.12.2012 № 282 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2011. - № 7. - Ст. 904; 2012. - № 53 (ч. 1). -Ст. 7607.

6. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. от 03.12.2012 № 231 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2001. - № 33 (часть I). - Ст. 3418;2012. - № 50 (часть 4). - Ст. 6954.

7. Федеральный закон от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (в ред. от 29.12.2012 № 282 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2001. - № 33 (часть I). - Ст. 3431; 2012. - № 53 (ч. 1). - Ст. 7607.

8. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. от 29.12.2012 № 282 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2002. - № 28. - Ст. 2790; 2012. - № 53 (ч. 1). - Ст. 7607.

9. Федеральный закон от 13.10.2008 N 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» (в ред. от 27.07.2010 № 206 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2008. - № 42. - Ст. 4698; 2010. - № 31. - Ст. 4175.

10. Федеральный закон от 17.05.2007 № 82-ФЗ «О банке развития» (в ред. от 25.06.2012 № 85 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2007. -№ 22. -Ст. 2562; 2012. - № 26. -Ст. 3438.

11. Федеральный закон от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» (в ред. от 30.12.2012 № 318 – ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2006. - № 31 (1 ч.). - Ст. 3434; 2012. - № 53 (часть 1). - Ст. 7643.

12. Федеральный закон от 27.10.2008 № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» (в ред. от 03.12.2011 № 381 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2008. - № 44. -Ст. 4981; 2011. - № 49 (часть 5). - Ст. 7059.

13. Заявление Правительства РФ № 1472п-П13, Банка России № 01-001/1280 от 05.04.2011 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» // Вестник Банка России. – 2011. - № 21.

14. Приказ Банка России от 23.04.1997 № 02-195 «О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов» (вместе с «Положением об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями» от 23.04.1997 N 437) (в ред. от 17.05.2012 № 2818-У) // Вестник Банка России. – 1997. - № 25; 2012. - № 26.

15. Приказ Банка России от 31.03.1997 № 02-139 «О введении в действие Инструкции «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» (вместе с Инструкцией Банка России от 31.03.1997 № 59) (в ред. от 26.01.2010 № 2388-У) // Вестник Банка России. – 2002. - № 4; 2010. - № 5.

16. Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками (утв. Банком России 26.06.1998 № 39-П) (в ред. от 26.11.2007 №1931-У) // Вестник Банка России. – 1998. - № 61; 2007. - № 69.

17. Положение о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения) (утв. Банком России 31.08.1998 N 54-П) (в ред. от 27.07.2001 № 144 - П) // Вестник Банка России. – 1998. - № 70-71; 2001. - № 57-58.

18. Положение о кураторах кредитных организаций (утв. Банком России 07.09.2007 № 310-П) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 03.10.2007 № 10249) // Вестник Банка России. – 2007. - № 57.

19. Письмо Банка России от 30.08.2007 № 136-Т «Об отдельных вопросах деятельности кредитных организаций и иных юридических лиц» // Вестник Банка России. – 2007. - № 51.

20. Инструкция Банка России от 25.08.2003 № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации» (в ред. от 28.09.2012 № 2891-У) // Вестник Банка России. – 2003. - № 67; 2012. - № 63.

21. Инструкция Банка России от 01.12.2003 № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (вместе с «Порядком согласования предложений о проведении межрегиональных проверок, проверок структурных подразделений кредитных организаций и проверок Сбербанка России», «Порядком разрешения разногласий при планировании проверок кредитных организаций (их филиалов)», «Порядком внесения изменений в сводный план комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов)») (в ред. от 28.09.2012 № 2892-У) // Вестник Банка России. – 2003. - № 67; 2012. - № 63.

22. Определение Верховного Суда РФ от 24.01.2008 № КАС07-721 «Об оставлении без изменения решения Верховного Суда РФ от 14.11.2007 N ГКПИ07-1024, которым было отказано в удовлетворении заявления о признании недействующим пункта 4.5 Инструкции Банка России от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков» // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. – 2009. - № 5.

23. Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 07.08.2008 № Ф04-4852/2008(9497-А27-43) по делу № А27-1467/2008-2 «Справка о заработной плате проверяемого налоговым органом налогоплательщика - физического лица не относится к документам, за непредставление которых банк может быть привлечен к ответственности согласно ст. 126 НК РФ. Кроме того, ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» не предусмотрена обязанность кредитного учреждения предоставлять инспекции справки по операциям и счетам физических лиц».

24. Постановление ФАС Московского округа от 14.08.2006, 21.08.2006 № КА-А40/7628-06 по делу № А40-58790/05-84-502 «Суд правомерно отказал в удовлетворении заявления о признании недействительным ненормативного акта Банка РФ, касающегося вынесения отрицательного заключения о соответствии заявителя требованиям к участию в системе страхования вкладов, т.к. материалами дела установлено, что заявителем не был создан резерв на возможные потери по ссудам, была представлена недостоверная отчетность, нарушены обязательный норматив долгосрочной ликвидности и максимальный размер риска на одного заемщика».

25. Решение Арбитражного суда г. Москвы от 11.10.2005 по делу № А40-44788/05-121-422 «Суд отказал в удовлетворении заявления о признании незаконными действий налогового органа по внесению записи в Единый государственный реестр о госрегистрации юридического лица в связи с его ликвидацией, поскольку ответчиком в самостоятельном порядке принято решение о признании недействительной записи в ЕГРЮЛ о ликвидации юридического лица».

26. Агарков М.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М., 2011.

27. Агарков М.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.: Волтерс Клувер, 2005.

28. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учеб. - М.: Юристъ, 2010.

29. Антропцева И.О. Обеспечение стабильности и развития национальной платежной системы Центральным банком Российской Федерации // Банковское право. - 2011. - № 4. - С. 25 - 29.

30. Банковское право Российской Федерации: Учеб. пособ. / Отв. ред. Е.Ю. Грачева. - М.: Норма, 2008.

31. Банковское право: Учебник. 2-е изд. / Отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. - М., 2010.

32. Братко А.Г. Банковское право России: Учебное пособие. - М., 2011.

33. Гараган С.А., Павлов О.А. Автоматизация проверки благонадежности потенциальных заемщиков - юридических лиц // Банковское кредитование. - 2010. - №. 3. – С. 12.

34. Гараган С.А., Павлов О.А. Автоматизация проверки благонадежности потенциальных заемщиков - юридических лиц // Банковское кредитование. - 2010. - №. 3. – С. 12.

35. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. - М.: Изд-во Московского независимого института международного права, 1997.

36. Гузнов А.Г. Убеждение и принуждение в системе обеспечения деятельности Банка России // Банковское право. - 2011. - № 2. - С. 2 - 16.

37. Ерофеев С.С. Место и роль Банка России в системе органов государственной власти Российской Федерации // Государственная власть и местное самоуправление. - 2012. - 3 5. - С. 44 - 46.

38. Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1. Банковская система Российской Федерации. - М.: Норма, 2010.

39. Зима О.В. Дискуссия о месте и роли коммерческих банков в системе налогового администрирования // Налоги. - 2012. - № 3. - С. 8 - 10.

40. Карташов А.В. О мерах повышения капитализации банковской системы в условиях финансового кризиса (на примере США и России) // Банковское право. - 2010. - № 5. - С. 16 - 18.

41. Корпоративное право: Учебник / Под ред. И.С. Шиткиной (автор главы - И.С. Шиткина). - М.: Норма, 2011.

42. Кураков Л.П., Тимирясов В.Г., Кураков В.Л. Современные банковские системы: Учеб. пособие. - М.: Юристь, 2011.

43. Курбатов А.Я. Банковское право России: Учебник. - М.: Феникс, 2009.

44. Курбатов А.Я. Банковское право России: Учебник. - М., 2009.

45. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебное пособие. - М., 2010.

46. Кушикова С.А. Анализ результатов финансово-экономического кризиса и перспективы развития банковской системы России // Банковское право. - 2010. - № 3. - С. 13 - 14.

47. Лаутс Е.Б. Концепция юридического лица публичного права и субъекты банковской системы РФ // Банковское право. - 2012. - № 3. - С. 49 - 54.

48. Макаревич К.А. Обеспечение ликвидности банковской системы в условиях необходимости модернизации инфраструктурного комплекса: финансово-правовые аспекты // Банковское право. - 2010. - № 3. - С. 2 - 4.

49. Макарова Я.М. Проблемы правового положения Центрального банка Российской Федерации как юридического лица: Дис. ... к.ю.н. - М., 2009.

50. Макарова Я.М. Проблемы правового положения Центрального банка Российской Федерации как юридического лица: Дис. ... к.ю.н. М., 2001.

51. Неретин М.С. Статус субъектов банковского надзора в РФ // Административное и муниципальное право. - 2008. - № 8. - С. 62.

52. Николаев С.В., Кашанова О.Ю. Положение о проведении внешних проверок // Внутренний контроль в кредитной организации. -2009. - № 4. - С. 61 - 84.

53. Новоселова Л.А., Шерстобитов А.Е. Правовая природа перевода денежных средств по поручению физического лица без открытия ему банковского счета // Законодательство. - 2009. - № 2. – С. 11.

54. Общая теория государства и права: Академический курс: В 3 т. / Отв. ред. М.Н. Марченко (автор главы - И.Н. Сенякин). - М., 2001.

55. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М., 2007.

56. Орлов Б.В., Ручкин О.Ю., Трунцевский Ю.В. Гражданско-правовые и уголовно-правовые аспекты противодействия легализации преступных доходов в банковской системе Российской Федерации: научно-практическое пособие. - М.: Юрист, 2011. - 94 с.

57. Пономарева А.А. Некоторые аспекты банковского надзора за деятельностью кредитных организаций в условиях мирового финансового кризиса // Банковское право. - 2009. - № 3. - С. 26.

58. Предпринимательское право Российской Федерации: Учебник / Отв. ред. Е.П. Губин, П.Г. Лахно. 2-е изд., перераб. и доп. - М., 2010.

59. Радзинский Ю.Л. Банковская деятельность. Регулирование и надзор: Сравнительный анализ денежно-кредитного регулирования и контроля США и России. - СПб., 2008. – С. 46.

60. Рождественская Т.Э. Правовое регулирование банковской системы в посткризисный период // Банковское право. 2010. N 5. С. 19 - 21.

61. Ручкина Г.Ф. Публично-правовые ограничения права на осуществление предпринимательской деятельности // Закон. - 2009. - № 12. – С. 12.

62. Семкин А.А. К вопросу о структуре банковской системы в Российской Федерации и зарубежных странах // Международное публичное и частное право. - 2011. - № 4. - С. 41 - 43.

63. Сивой С.А. Финансово-правовой механизм противодействия кризисным явлениям в банковской системе Российской Федерации: теоретические аспекты // Юридический мир. - 2012. - № 6. - С. 29 - 31.

64. Сиземова О.Б. Договор в правовом механизме платежной системы Банка России // Банковское право. - 2012. - № 1. - С. 25 - 28.

65. Смирнов И.Е. Новое в балансе прав сторон кредитных договоров // Банковский ритейл. - 2010. - № 1. – С. 16 – 17.

66. Тарасенко О.А. Включение субъектов предпринимательской деятельности в банковскую систему России // Предпринимательское право. Приложение «Бизнес и право в России и за рубежом». - 2012. - № 2. - С. 56 - 58.

67. Тарасенко О.А., Андронова Т.А. «Сокращение» банковской системы России // Банковское право. - 2010. - № 1. - С. 32 - 34.

68. Тедеев А.А. Банковское право: Учебник. - М., 2010.

69. Тосунян Г.А. Актуальные проблемы банковского и смежного законодательства. Вып. 1. - М., 2011.

70. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Под ред. Б.Н. Топорнина. - М., 2012.

71. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Под общ. ред. Б.Н. Топорнина. - М., 2009.

72. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Под общ. ред. Б.Н. Топорнина. - М., 2009.

73. Турбанов А.В. Антикризисные механизмы в банковской системе // Банковское право. - 2012. - № 1. - С. 3 - 6.

74. Турбанов А.В. Система страхования банковских вкладов: современность и новые вызовы // Журнал российского права. - 2011. - № 1. - С. 20 - 26.


Купить работу
Рекомендуемые работы:

Развитие рынка банковских услуг в России

Вексель и вексельное обращение

Анализ кредитоспособности заемщика

3 шага для получения дипломной работы

Сделайте выбор
дипломной работы

Оплатите заказ
банковской картой

Получите дипломную работу
на почту